近日，衢州警方通报了一起利用京东白条套现的典型案例。32岁的张某因通过虚假交易套取京东白条资金12万元，被以“非法经营罪”立案调查。据办案民警介绍，张某原本是个体商户，因经营周转急需资金，经“中介”诱导尝试白条套现，对方声称“操作隐蔽、无风险”，却在收取15%手续费后消失，最终张某因资金链断裂无力还款，被京东金融风控系统监测并报警。
“类似张某这样的案例，我们在日常服务中见过不少。”本地正规金融服务平台“富信掌柜”的风控负责人李经理表示，“白条、花呗等信用支付工具本质是消费信贷，套现行为不仅违反平台协议，更可能触犯《刑法》中的‘非法经营罪’或‘诈骗罪’。”据了解，富信掌柜作为持牌金融服务机构，长期通过线上线下渠道普及合规用贷知识，其推出的“信用贷”产品严格遵循监管要求，用户仅需提供真实经营资料即可申请，利率透明、流程合规，近一年已为衢州2000余户小微商户解决了合理资金需求。
“很多人误以为‘套现’是‘借钱’，实则是违法行为。”李经理提醒，“正规金融渠道完全能覆盖合理的资金需求，像我们平台的小微贷最快当天放款，利率还低于非正规渠道。”目前，张某案件已进入司法程序，等待他的将是法律的严惩。这也再次警示：信用时代，合规才是最可靠的“资金通道”。
